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2018年05月24日 16:16

数字化投顾在中国:兴起、发展阻碍与规制探讨

文/ 李燕   一、数字化投顾之兴起   2004年,美国证券交易委员会批准《全美证券交易商协会IM-2210-6投资分析工具的使用要求》(NASDIM-2210-6),并于2005年2月生效。该规章允许证券自营商将投资分析工具(Investment Analysis Tools)直接由投资者使用,而此类投顾工具此前仅被金融从业者应用,美国的新兴科技企业开始为金融消费者直接提供各类基于机器学习的投顾工具,自此在线资产管理服务规模在美国得以迅速增长。 ...
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2018年05月24日 16:08

金融科技视域下国际金融消费者保护新探索

文/ 李燕   金融危机之后,国际社会更加关注金融消费者保护。联合国与世界银行进行着大量积极探索活动,英国、德国等国在金融消费者保护提出了新理念、开展了新实践。本文在梳理国际经验的同时,从金融科技的视域出发,提出可在完善金融消费者权益保护规则的前提下,创新监管工具以推动符合金融消费者利益的充分竞争,探索金融消费者的隐私权与个人信息保护方向,倡导构建中国保护金融消费者的前瞻性方案。   一、风险预...
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